Nhận cuộc gọi từ ‘Công an Trung ương’, cặp vợ chồng ở Hà Tĩnh suýt bị lừa 700 triệu đồng
Qua điện thoại, các đối tượng tự xưng là “Công an Trung ương” cáo buộc người chồng liên quan đến một đường dây lừa đảo rửa tiền, ma túy xuyên quốc gia. Cặp vợ chồng cao tuổi ở Hà Tĩnh tin theo và đến ngân hàng với ý định chuyển tiền vì lo ngại bị bắt giữ.
Hai vụ việc có dấu hiệu lừa đảo được nhân viên ngân hàng phát hiện
Vụ việc diễn ra tại Phòng giao dịch Xuân Phổ, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank Chi nhánh Nghi Xuân). Hướng dẫn viên tại đây nhận thấy hai vị khách cao tuổi đếm làm thủ tục rút tiền tiết kiệm để chuyển sang tài khoản khác có biểu hiện hoảng loạn, lo lắng bất thường, đã báo cáo cho giám đốc phòng giao dịch để tìm hiểu sự việc.
Qua trao đổi, cán bộ ngân hàng được biết từ sáng cùng ngày, người chồng liên tục nhận các cuộc gọi từ số điện thoại lạ. Các đối tượng tự xưng là “công an trung ương”, cáo buộc ông liên quan đến một đường dây rửa tiền, ma túy xuyên quốc gia và đe dọa bắt giữ nếu không chấp hành yêu cầu. Chúng còn gửi thông báo giả về việc bắt giữ, yêu cầu ông giữ bí mật, sau đó hướng dẫn mua điện thoại mới, mở tài khoản ngân hàng và chuẩn bị chuyển tiền theo chỉ dẫn. Trong tâm lý lo sợ, hai vợ chồng đã làm theo và đến ngân hàng rút tiền tiết kiệm.
Nhận diện đây là thủ đoạn lừa đảo, cán bộ Agribank giải thích, thuyết phục khách hàng dừng giao dịch. Do lo ngại khách hàng có thể tiếp tục đến điểm giao dịch khác để chuyển tiền, Giám đốc Phòng giao dịch đã phối hợp với Công an xã Đan Hải đến tận nhà tuyên truyền, giúp khách hàng nhận rõ phương thức, thủ đoạn của các đối tượng. Nhờ vậy, hai vợ chồng dừng toàn bộ ý định chuyển tiền, bảo toàn 700 triệu đồng tiền tiết kiệm.
Một vụ việc khá tương đồng cũng được ghi nhận cùng ngày tại Phòng giao dịch Vĩnh Lộc (Agribank Chi nhánh Can Lộc), Hà Tĩnh. Nữ cán bộ Phòng giao dịch ngân hàng này phát hiện dấu hiệu bất thường trong giao dịch của một khách hàng, chủ động xác minh, tư vấn, cảnh báo và kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo, giúp khách hàng bảo vệ 33 triệu đồng.
Theo Agribank, riêng trong năm 2026, Agribank Chi nhánh Hà Tĩnh đã trực tiếp phát hiện, ngăn chặn thành công 8 vụ việc có dấu hiệu lừa đảo, góp phần bảo vệ gần 4,6 tỉ đồng cho khách hàng. Đội ngũ giao dịch viên, cán bộ ngân hàng, những người trực tiếp tiếp xúc với khách hàng, đóng vai trò quan trọng trong việc nhận diện sớm rủi ro trước khi tiền bị chuyển đến các đối tượng lừa đảo.
Người dân làm gì với cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền?
Agribank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các cuộc gọi, tin nhắn của đối tượng giả danh cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc nhân viên ngân hàng, nhất là khi có yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản, mã OTP hoặc chuyển tiền để “xác minh”, “điều tra” hay “chứng minh tài sản”. Khách hàng không truy cập đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc và không chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ dưới bất kỳ lý do nào. Khách hàng cũng có thể chủ động đăng ký dịch vụ bảo an tài khoản để tăng cường lớp bảo vệ đối với tài khoản và giao dịch.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, khách hàng cần dừng giao dịch ngay, liên hệ Agribank qua các kênh chính thức hoặc cơ quan Công an gần nhất để được kiểm tra, xác minh và hỗ trợ.
Thời gian gần đây, công an một số địa phương cũng đã phát đi cảnh báo phát đi cảnh báo về thủ đoạn giả danh cán bộ công an gọi điện thông báo người dân có liên quan đến các vụ án hình sự, sau đó yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng hoặc chuyển tiền nhằm chiếm đoạt tài sản.
Các đối tượng thường tự xưng là cán bộ công an, thông báo người nghe có liên quan đến những vụ án như ma túy, rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc buôn lậu. Chúng đưa ra thông tin tên tuổi, số tài khoản ngân hàng của nạn nhân xuất hiện trong hồ sơ điều tra để tạo tâm lý hoang mang, lo sợ.
Để tăng mức độ tin cậy, một số đối tượng còn chuyển cuộc gọi cho người khác tự xưng là lãnh đạo hoặc cán bộ cơ quan tố tụng, khiến nạn nhân lầm tưởng đang làm việc với nhiều cơ quan chức năng.
Lúc đầu, các đối tượng thường yêu cầu người dân đến trụ sở cơ quan công an để giải trình. Tuy nhiên, khi nạn nhân cho biết gặp khó khăn về thời gian hoặc khoảng cách địa lý, chúng lập tức chuyển sang hướng dẫn làm việc trực tuyến thông qua các đường link, tài khoản mạng xã hội hoặc ứng dụng giả mạo.
Sau khi tạo được lòng tin và gây áp lực tâm lý, các đối tượng tiếp tục yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP, chia sẻ màn hình điện thoại hoặc chuyển tiền với lý do phục vụ công tác điều tra, xác minh và chứng minh tài sản hợp pháp.
Khi thao túng được tâm lý nạn nhân, các đối tượng thường liên tục thúc ép họ thực hiện theo hướng dẫn, đe dọa sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý nếu không hợp tác. Đồng thời, chúng yêu cầu giữ bí mật, không kể với người thân nhằm ngăn nạn nhân có cơ hội kiểm chứng thông tin.
Công an các địa phương có chung khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng; không cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường link do người lạ gửi đến; không chia sẻ màn hình và không chuyển tiền theo yêu cầu của người tự xưng là cán bộ cơ quan chức năng.
Người dân cần đặc biệt cảnh giác
Với những cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền để "chứng minh vô tội", "kiểm tra tài sản" hoặc phục vụ điều tra. Việc người gọi biết trước họ tên, địa chỉ, số căn cước hay một số thông tin cá nhân khác không đồng nghĩa với việc họ là cán bộ cơ quan nhà nước.
Khi nhận được cuộc gọi có dấu hiệu nghi vấn, người dân cần bình tĩnh chấm dứt trao đổi, chủ động liên hệ trực tiếp với cơ quan công an thông qua số điện thoại được công bố chính thức hoặc đến trụ sở gần nhất để xác minh. Không sử dụng số điện thoại, đường link hay tài khoản liên lạc do chính người gọi cung cấp để kiểm tra danh tính.
Trường hợp đã chuyển tiền hoặc phát hiện tài khoản ngân hàng có giao dịch bất thường, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để thông báo, đề nghị hỗ trợ; đồng thời lưu giữ số điện thoại, tin nhắn, nội dung trao đổi, thông tin tài khoản nhận tiền và chứng từ giao dịch để cung cấp cho cơ quan công an khi trình báo.
